石南跨境物流导航
登录
网站目录

2024年立陶宛EMI 申请流程

华天跨境3912024-05-26 01:39:09

一 立陶宛对于EMI的定义

立陶宛共和国《电子货币机构法》(以下简称“本法”)规定,“电子货币”是指在电子货币发行者收到自然人或法人的货币资金(以下简称“资金”)时发行的对发行者的债权所代表的货币价值,并具有以下特点:

以电子方式(包括磁性方式)存储;

是为进行支付交易而发行的;

由电子货币发行人以外的人接收。

为了在电子领域接受客户的资金并在支付账户中持有较长时间,发行电子货币然后赎回,在此之前必须成为电子货币发行者(这只能由信贷机构、电子货币机构 (EMI) 和其他一些机构来完成)。

值得注意的是,该法规定 ,EMI 不仅有权在立陶宛共和国和/或其他成员国发行电子货币,还有权提供立陶宛共和国支付法第 5 条规定的服务(提供支付服务,例如发行和/或获取支付工具、汇款和其他服务)。由于这个原因,EMI与支付机构不同,EMI可以扣留客户的资金,而支付机构不能这样做。

二 成为不受限制活动的 EMI(电子货币机构)的个必要条件:

1)资本要求

持有无限制活动许可证的电子货币机构必须遵守最低初始资本和自有资金要求。EMI 必须具有不低于 350.000 欧元的最低初始资本。

2)保护客户资金

直接接收资金的 EMI 必须通过以下方法之一保护它们:

将它们存放在在立陶宛或其他成员国的信贷机构或中央银行开设的单独账户中;

将这些资金投资于流动性低的资产;

通过保险合同或获得担保或保证金来支付资金。

3)电子货币机构的保险

提供账户信息或支付启动服务的 EMI 必须有专业赔偿保险或其他责任担保。

三 金融机构申请EMI的基本流程

2024年立陶宛EMI 申请流程 第1张

获得电子货币许可证并成为电子货币机构的步骤

1.与立陶宛银行的申请前会议

金融机构符合申请的最低条件后,在申请前需安排一次与立陶宛银行的会议,与立陶宛银行的专家(至少有两名来自立陶宛银行监督处的专家)进行直接接触,初次会议的目的是回答在申请前阶段可能会出现的任何问题,并了解申请人打算提供什么许可的金融服务或应该寻求什么类型的许可,在申请前或会议上,讨论的问题包括但不限于:

申请人是谁,它是一个什么样的实体?

谁是所有者或主要资本投资者?他们的原籍国是哪里?

申请人的建议有多先进或有多发达?

申请人是否属于一个更大的集团?

谁将负责经营该企业?

申请人的融资模式

产品/服务、目标市场和交付渠道、定价政策以及将申请的相应监督活动的细节?

EMI的资金来源?

预计的人员配置水平?

2.准备和提交电子货币机构申请

在申请 EMI 许可证之前,需向国家税务监察局 (STI) 的账户支付授予 EMI 许可证的国家税,目前为 1.463 欧元(税额由第1458号决议确定2000男12月15日立陶宛共和国1 )。从事受限活动的 EMI 许可证目前需要缴纳较少的税款(1.235 欧元)。

除了必缴的费用外,申请EMI,申请人必须收集相当多的详细文件,文件必须概述股东或投票权持有人以及电子货币机构的负责人。总体而言,文件必须显示 EMI 的适用性和适当性。申请的 EMI 必须有详细的程序来管理电子货币发行活动。这意味着一个应用程序必须呈现一个组织结构,显示出功能和责任的区分。更重要的是,EMI 必须展示其监控风险的方式、管理措施和会计制度。

3.电子货币机构申请的评估

申请人提交了EMIS申请后,立陶宛银行监管局在5个工作日内审查是否已提交所有必要文件,如未发现缺少文件,许可证最快3个月内颁发。但实际情况中,很少出现不需补交资料一次性过的,通常是提交申请后,监管局要求补充额外的信息或提交文件,申请人提交之后,监管局再次评估,这个过程可能会重复循环几次,所以实际上,在立陶宛获得电子货币机构许可证需要大约 4 个月的时间。

四 立陶宛电子货币机构许可证的好处

获得EMI 许可证,可以在立陶宛提供许多服务:

向您的客户签发 IBAN

无需任何代理银行的 SEPA 即时付款

进入 31 个 SEPA 国家

专用欧元和多币种账户

虚拟和实体卡计划

本地支付(支付启动)

控制您的客户费用

即时余额更新

五 从事受限制活动的电子货币许可证与传统EMI的区别

受限制活动的许可证,是为了给立陶宛和外国初创企业创造有利的环境而推出的一个特别项目,旨在促进新市场参与者进入立陶宛市场。

主要区别:

1 从事受限活动的EMI不受最低初始资金要求约束,传统EMI必须具有不低于 350.000 欧元的最低初始资本。

2 从事受限活动的EMI仅在立陶宛共和国有效,在履行通知程序后,该许可证才有权在其他欧盟成员国提供电子货币的发行和赎回、分销和支付服务。


本文链接:http://www.awyerwu.com/13715.html ,转载需注明文章链接来源:http://www.awyerwu.com/

分享到:
标签:收款支付EMI
  • 不喜欢(0

本文链接:http://www.awyerwu.com/13715.html

图片名称

猜你喜欢

  • visa卡和master卡用哪个更好

    visa卡和master卡用哪个更好

    当我们想到如今随处可见的信用卡网络时,首先想到的是 Visa 和 Mastercard。但 Visa 和 Mastercard 到底是什么?它们是世界上最大的两家支付处理商,被各种信用卡发行商使用。对...

    收款支付2024-08-02
  • Zelle 转账限额:您需要了解的内容 [2024]

    Zelle 转账限额:您需要了解的内容 [2024]

    如今,Zelle 等服务因其便捷、即时的汇款功能而越来越受欢迎。这个领先的点对点支付平台允许用户只需在智能手机上轻点几下或在计算机上点击几下即可进行汇款和收款。不过,与任何金融服务一样,Zelle 也...

    收款支付2024-07-05
  • 2023 年 Apple Pay 与 Google Pay 对比:您需要了解的一切

    2023 年 Apple Pay 与 Google Pay 对比:您需要了解的一切

    非接触式技术已成为我们生活中不可或缺的一部分。现在,无需现金支付任何商品都比以往更加容易。为此,您甚至无需从钱包中拿出信用卡。NFC 系统允许您无需触摸终端即可付款,只需携带您的卡、智能手机、手表或其...

    收款支付2024-07-05
  • 如何使用 Apple Pay 付款:2024年综合指南

    如何使用 Apple Pay 付款:2024年综合指南

    使用苹果设备的人可能不止一次听说过 Apple Pay。但如果你还不熟悉这个支付系统,并且正在寻找如何使用 Apple Pay 向某人付款等问题的答案,那么是时候弄清楚了。那么,你能用 Apple P...

    收款支付2024-07-04
  • 什么是 Cash App 以及它如何工作:您需要了解的内容

    什么是 Cash App 以及它如何工作:您需要了解的内容

    不可否认,数字钱包非常方便,其数量不断增长也是自然而然的。用于点对点付款的现代应用程序变得更加复杂,用户可以访问更广泛的功能。目前,金融工具领域最受关注的参与者之一是 Cash App。那么,什么是...

    收款支付2024-07-04
  • 帐单地址与送货地址:主要区别

    帐单地址与送货地址:主要区别

    数字化扩展了商业的边界。从大型在线市场到小型商店、私人工作室和手工制品工作室,如今几乎所有企业都拥有在线平台。我们可以在家中舒适地在线购买几乎任何东西。您选择所需的产品,完成交易,然后让零售商将您的购...

    收款支付2024-07-04
  • 如何在几分钟内通过 Cash App 汇款

    如何在几分钟内通过 Cash App 汇款

    非接触式支付时代正在蓬勃发展。如今,您只需要一部智能手机和顺畅的互联网连接即可转账。有多种与 iPhone 和 Android 设备兼容的数字支付工具和服务可供选择,让您在无现金支付方面大展身手。Ca...

    收款支付2024-07-04
  • Zelle是什么付款方式?怎么转账?

    Zelle是什么付款方式?怎么转账?

    我们生活在这样一个时代,只需点击几下鼠标,您就可以轻松找到信息、与世界各地的人交流并进行即时金融交易。高效的技术解决方案是这一切的基础。在汇款方面,移动支付服务发挥着关键作用。其中最受欢迎的一种就是...

    收款支付2024-07-04
  • Cash App Boost:终极指南

    Cash App Boost:终极指南

    由于数字技术和移动设备的发展,我们不再对众多与金融相关的应用程序感到惊讶。然而,并非所有应用程序都受到用户的欢迎。如果我们谈论最顶级和最知名的程序,就会想到著名的 Cash App 服务。这篇评论将检...

    收款支付2024-07-04
  • 跨境汇款|Wise是什么?使用Wise安全吗?

    跨境汇款|Wise是什么?使用Wise安全吗?

    Wise(前TransferWise) 成立的使命是让海外汇款变得更便宜、更便捷。Wise是一家支持兑换 40 多种货币、转账至 80 多个国家的服务提供商。与传统银行相比,Wise更具成本效益,更容...

    收款支付2024-07-03

华天跨境

暂无个人介绍

14106 文章
1 页面
0 评论
16004 附件
华天跨境最近发表
最新文章
文章推荐
    随机文章
    热门标签
    图片名称
    图片名称